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证圣分享~财富管理行业正在发生什么

证圣分享~金融是资源配置和宏观调控的重要工具,是推动经济社会发展的重要力量。自2008年以来,我国产业升级、新旧动能转换不断加快,金融市场的宏观要素和微观结构都发生了较大变化。

证圣分享~

金融是资源配置和宏观调控的重要工具,是推动经济社会发展的重要力量。自2008年以来,我国产业升级、新旧动能转换不断加快,金融市场的宏观要素和微观结构都发生了较大变化。

如今,站在“十四五”规划开局之年,也是“共同富裕”的时代,经济转型和结构调整已经与每个家庭的投资收益息息相关。

在今后一段时间内,随着经济增长质量的逐步提高,我国的财富管理行业也进入了一个新的发展黄金阶段。

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2021年4月19日麦肯锡发布最新一期《中国金融业CEO季刊》,聚焦未来十年全球财富管理和私人银行的趋势及制胜战略,以全球视野,指导中国实践,麦肯锡认为,未来客户需求更趋多元化和复杂化,高净值与超高净值客层将成为关键战场,投顾服务将围绕“以客户为中心”进行更深层次的模式变革和分化,中国财富管理仍是一片巨大蓝海。

以个人金融资产计算,中国已成为全球第二大财富管理市场、第二大在岸私人银行市场。预计到2025年,中国财富管理市场年复合增长率将达10%左右,市场规模有望突破330万亿元人民币。

而另一方面,对标世界发达经济体,与美国的24%、71%相比,中国居民的金融资产占比明显偏低。资产配置仍存在优化空间,这预示着2022年财富管理市场拥有巨大发展前景。

富裕和高净值及以上客户财富增长加速,客层内需求分化加剧、客群细分经营刻不容缓。以个人金融资产计算,中国已成为全球第二大财富管理市场,未来5年,富裕和高净值及以上客户资产增速将更快;由于年龄、财富来源、风险偏好、投资目标等不同,客层内部需求进一步分化。

财富管理行业是在居民财富保值增值需求中发展起来的。按照生命周期理论,财富在消费和投资(包括储蓄)之间的分配,是人生不同阶段的自然需要。

比如,从年龄上看,年轻人倾向于资金流动和财富积累;中年时则关注财富保值、子女教育等问题;此外,除了核心功能的保值增值,当前老年人在养老中对财富传承的个性化认知也在逐步提升。在财富管理的产业链条中,财富及资产管理机构衔接居民财富和底层资产,起到金融配置的作用。

对于财富管理机构而言,在完善各项服务之外,必须切实做到以客户需求为中心,根据个性化需求提供有针对性的服务。为客户提供一套多样化的金融和非金融产品,以管理客户的资产、负债和流动性,帮助客户达到财富保值、增值、传承等目的。这表明,财富管理本质上就是以资产配置为核心,将不同市场、不同领域、不同行业的资源整合起来,实现金融资源在供给与需求之间的衔接与匹配,通过反馈机制引导资源配置的动态优化。

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中国经济的平稳快速发展带动了居民可支配收入的增加,对财富管理的需求也开始不断增强。

另外,随着投资者教育程度和财富增长,专业化财富管理的理念逐渐被人们所接受,居民的多元化投资意识和意愿也不断增强。

未来十年,中国资本市场还有前所未有的重要机会,一个全新的财富管理大时代已经开启。随着居民财富配置逐步向权益资产倾斜,自然会对服务机构的投研能力、资管能力和风控能力提出更高的要求。而财富管理机构势必要通过提供更丰富的产品、更方便的渠道、更专业的咨询服务,为客户提供全方位、个性化的专业支持。

以上信息来源:锦融官微、中科骏璟等

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作者: 杆子新闻

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